银行业绩好得超乎预期机构建议买银行股

2019-04-08 19:12:57 来源: 南京信息港

银行业绩“好得超乎预期”机构建议买银行股

工行、中行昨晚发布今年1季报,农行昨日发布1季报,至此,国有3大银行今年首份业绩报告均亮相,事迹可用“好得超乎预期”来形容。

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工行:净利537亿

工商银行(601398)今年一季度实现营业收入1134.05亿元,同比增长30.42%;净利润537.87亿元,同比增长29.46%;基本每股收益0.15元。截至一季度末,公司实现净利息收入为853.76亿元,同比增长24.82%,公司总资产为14.38万亿元,比上年末增长6.92%;不良贷款率1.00%,比上年末下落0.08个百分点;拨备覆盖率246.53%,比上年末提高18.33个百分点;资本充足率11.77%,核心资本充足率9.66%。

中行:净利334亿

中国银行(601988)一季度实现利息净收入535.36亿元,同比增长20.29%;净利润334.39亿元,同比增长27.75%;基本每股收益0.12元。截至一季度末,公司资本充足率为12.38%,核心资本充足率为9.96%;年化净资产收益率20.23%,不良贷款率1.04%,比上年末下降0.06个百分点;不良贷款拨备覆盖率205.99%,比上年末上升9.32个百分点。

农行:净利340亿

农行一季度实现利息净收入705.29亿元,同比增长31.71%;净利润340.73亿元,同比增长36.41%,好于市场预期。不良贷款率1.76%,比上年末下降0.27个百分点;拨备覆盖率197.44%,比上年末提高29.39个百分点。但是,截至一季度末,该行资本充足率为11.4%,略低于11.5%的监管指标。

中小行:事迹也棒

昨日公布的其它银行股业绩一样。民生银行(600016)一季度实现营业收入171.57亿元,同比增长38.60%,净利润62.10亿元,同比增长45.47%;不良贷款率0.66%,较上年末下降0.03个百分点,拨备覆盖率300.69%,较上年末提高30.24个百分点。浦发银行(600000)一季度实现净利息收入97.10亿元;净利润60.59亿元,同比增长47.56%;不良贷款率0.44%,较上年末下落0.07个百分点。宁波银行(002142)一季度实现净利润为8.15亿元,同比增长63.63%,其中,净利息收入为14.80亿元。

机构:买入银行股

中信证券(600030)认为,息差扩大利好事迹,银行业2011年2、三、四季度均能实现收入的环比正增长。目前银行股2011年PE水平不足10倍,无论是从横向对比还是从纵向比较,均处于历史偏低水平,后续估值提升空间显著。银行业估值中枢有望提升20%以上,个股推荐浦发、农行和南京和息差弹性大、事迹高增的招行和华夏。

申银万国认为,季报超预期对银行股股价的催化作用目前依然存在,流动性压力将压制5六月份银行股走势。推荐快速转向的民生银行,同时推荐低估值、低预期且存贷比低的国有大行,建议工行。

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